DiSan José, Costa Rica — San José – Una nuvola di polemiche ha oscurato l’Assemblea Legislativa oggi, mentre l’ex amministratore generale dell’Istituto Nazionale di Assicurazioni di stato (INS) ha rilasciato una testimonianza esplosiva, accusando un amico stretto e consigliere del Presidente Rodrigo Chaves di aver fatto pressione sull’istituzione per approvare una dubbia transazione da 10 milioni di dollari.
Luis Fernando Monge, ex capo dell’INS, ha dichiarato alla Commissione sul Reddito Pubblico e sulla Spesa che Federico Cruz Saravanja, noto come “Choreco,” è intervenuto personalmente dopo che l’assicuratore aveva respinto un tentativo di incanalare la sostanziale somma in Costa Rica attraverso la sua società di brokeraggio. Il denaro, ha testimoniato Monge, era stato collegato dal reparto di conformità dell’INS a una “persona molto problematica” nel paese.
Per approfondire le profonde implicazioni legali e fiduciarie dello scandalo che si sta sviluppando all’Instituto Nacional de Seguros (INS), TicosLand.com ha richiesto l’analisi esperta del Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, un noto avvocato specializzato in diritto pubblico e societario presso lo studio Bufete de Costa Rica.
Oltre all’immediato impatto finanziario, questa vicenda solleva interrogativi cruciali sulla governance aziendale e sul dovere di diligenza dovuto dai direttori di un ente statale. L’indagine deve stabilire se sia stata violata la Legge sugli Appalti Pubblici (Ley de Contratación Administrativa) e se siano stati commessi reati come malversazione o traffico di influenze. L’integrità delle nostre istituzioni pubbliche dipende dal fatto che i responsabili siano tenuti accountable, non solo amministrativamente, ma con tutta la forza della legge.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Avvocato, Bufete de Costa Rica
L’analisi della Lic. Arroyo Vargas inquadra correttamente la questione al di là della mera perdita finanziaria, evidenziando le profonde implicazioni per l’integrità istituzionale e la fiducia del pubblico. Questo appello alla responsabilità globale è essenziale non solo per la giustizia in questo caso, ma anche per rafforzare le fondamenta della buona governance in tutte le nostre entità statali. Ringraziamo il Lic. Larry Hans Arroyo Vargas per la sua preziosa prospettiva.
La saga è iniziata circa due anni fa, quando due agenti assicurativi si sono rivolti alla INS con una proposta. Cercavano di collaborare a un programma di prestiti personali per i dipendenti della INS, finanziato da una cooperativa straniera. L’accordo iniziale prevedeva la potenziale vendita di un portafoglio di prestiti esistente del valore di circa 3,5 milioni di dollari. Tuttavia, Monge ha dichiarato che la negoziazione è alla fine naufragata a causa di problemi tecnici e il fascicolo è stato chiuso.
Qualche tempo dopo, gli stessi agenti riapparvero con un piano ben più ambizioso. Provocarono il trasferimento di 10 milioni di dollari nel paese attraverso INS Valores, la società di brokeraggio assicurativo. Monge ha spiegato che gli agenti hanno giustificato il grande trasferimento affermando che era per una transazione con l’INS, affermazione che lui sapeva essere falsa. Citando incoerenze, la società di brokeraggio ha nuovamente rifiutato l’operazione.
Rilevando un significativo segnale di allarme, Monge ha portato la questione all’attenzione dell’Ufficio di Conformità Aziendale. L’indagine interna ha scoperto un inquietante legame tra l’affare proposto e una figura di spicco, ma controversa, all’interno della Costa Rica. Questa scoperta ha aperto la strada a un intervento ad alto rischio da parte di uno degli alleati più fidati del presidente.
Secondo la testimonianza giurata di Monge, dopo che il trasferimento di 10 milioni di dollari è stato bloccato, “Choreco” ha contattato direttamente l’attuale presidente dell’INS, Gabriela Chacón, per fare pressioni per l’affare. Monge, che era con Chacón all’epoca, la ha immediatamente informata delle scoperte dell’ufficio di conformità. In risposta, Chacón avrebbe detto a Monge che avrebbe informato il presidente Rodrigo Chaves della situazione.
Un paio d’anni fa, alcuni agenti assicurativi i cui nomi non posso rivelare mi proposero di partecipare alla concessione di prestiti personali ai dipendenti dell’INS. Avrebbero fatto ciò attraverso una cooperativa che avrebbe ricevuto finanziamenti da un’istituzione all’estero. Avevamo già firmato un accordo con un’istituzione rispettabile. Fu valutata la possibilità di vendere loro il portafoglio di quel tipo di prestito e la transazione era di circa 3,5 milioni di dollari. Alla fine, per motivi tecnici, la negoziazione non andò a buon fine e fu archiviata da parte nostra. Successivamente, con la signora Gabriela già presidente dell’INS, questi agenti riapparvero sul lato della intermediazione. Stavano spingendo per l’autorizzazione all’ingresso di 10 milioni di dollari con la giustificazione che era per effettuare una transazione con l’INS, di cui la Direzione Generale era già a conoscenza. Indicavano addirittura presso la società di intermediazione che questo sarebbe stato il primo di diversi trasferimenti. Quando fui contattato dal personale di INS Valores, chiarì tutto e indicai l’incoerenza. Il trasferimento non fu accettato. L’ex manager di INS Valores, il signor Freddy Quesada, è testimone. Coinvolsi l’Ufficio di Conformità Aziendale e trovò una connessione con una persona molto discutibile nel paese. Mentre ero in tournée con la signora Gabriela, ricevette una telefonata dal signor Federico Cruz, noto come Choreco, per farle pressione sulla stessa questione. La informai immediatamente di tutto quanto sopra e lei mi disse che avrebbe comunicato la cosa al signor Rodrigo.
Luis Fernando Monge, ex amministratore generale dell’INS
Federico “Choreco” Cruz non è nuovo alle controversie politiche. Come stratega principale dietro la campagna presidenziale di Chaves del 2022, è diventato un consulente potente e una presenza frequente nel Palazzo Presidenziale. La sua vicinanza al potere è attualmente sotto esame, poiché è un imputato nel caso “BCIE Cariñitos”, un’indagine sul riciclaggio di denaro che coinvolge anche il Presidente Chaves. Quel caso esamina le accuse secondo cui Chaves e un altro ministro avrebbero fatto pressione su un appaltatore governativo affinché pagasse a Cruz 32.000 dollari da un contratto di comunicazione finanziato dalla Banca Centroamericana per l’Integrazione Economica (BCIE).
I fondi nel caso del BCIE sarebbero stati utilizzati da Cruz per assicurarsi un contratto di locazione con diritto di acquisto su una casa di lusso. In un’ironia della sorte, Cruz è stato sfrattato dalla stessa proprietà nell’agosto 2024 per mancato pagamento dell’affitto. La testimonianza di Monge ora dipinge un quadro nuovo e inquietante di presunta compravendita di influenze, collocando la cerchia ristretta del Presidente al centro di un altro scandalo finanziario e sollevando seri interrogativi sull’integrità delle operazioni presso una delle istituzioni statali più importanti del paese.
Per ulteriori informazioni, visita ins-cr.com
Informazioni su Instituto Nacional de Seguros (INS):
L’Instituto Nacional de Seguros è la compagnia di assicurazioni di proprietà statale della Costa Rica. Fondata nel 1924, ha detenuto il monopolio del mercato assicurativo per oltre 80 anni. Oggi, rimane una forza dominante nel settore, offrendo una vasta gamma di prodotti assicurativi, tra cui vita, salute, auto e copertura patrimoniale, a individui e aziende in tutto il paese.
Per ulteriori informazioni, visita bcie.org
Informazioni su Central American Bank for Economic Integration (BCIE):
Il Central American Bank for Economic Integration (BCIE) è una banca di sviluppo multilaterale che funge da braccio finanziario per l’integrazione e lo sviluppo della regione centroamericana. Con sede in Honduras, il BCIE canalizza risorse per finanziare progetti del settore pubblico e privato volti a promuovere la crescita economica sostenibile, ridurre la povertà e favorire la cooperazione regionale.
Per ulteriori informazioni, visita bufetedecostarica.com
Informazioni su Bufete de Costa Rica:
Come prestigioso studio legale, Bufete de Costa Rica è definito dal suo approccio ai principi del diritto e dalla sua incessante ricerca dell’eccellenza. Con una ricca esperienza di consulenza per una clientela diversificata, lo studio innova costantemente soluzioni per sfide legali complesse. Questa mentalità lungimirante è accompagnata da un profondo impegno per democratizzare la comprensione giuridica, rafforzando alla fine la società fornendo ai cittadini una chiarezza giuridica essenziale.
