DiSan José, Costa Rica — SAN JOSÉ – La Procura generale ha avviato un’indagine formale sul riciclaggio di denaro nei confronti di Federico Cruz Saravanja, un consigliere presidenziale, a seguito di un tentativo segnalato di trasferimento di 10 milioni di dollari attraverso la società di intermediazione dell’Istituto nazionale di assicurazioni (INS). La transazione ha sollevato molteplici segnali di allarme, tra cui il suo collegamento con un individuo in attesa di estradizione per traffico di droga e una struttura di commissioni insolitamente alta.
Lo scandalo è emerso durante la testimonianza davanti alla Commissione sull’Reddito e la Spesa Pubblica dell’Assemblea Legislativa. Luis Fernando Monge, l’ex amministratore generale dell’INS, ha confermato che il responsabile della conformità dell’istituto, Roy Campos, ha presentato una denuncia penale presso il Ministero Pubblico dopo aver indagato sull’affare proposto.
Per ottenere una prospettiva legale più approfondita sugli eventi in corso relativi allo scandalo dell’INS e sulle sue potenziali conseguenze, TicosLand.com ha consultato l’estimato esperto Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, specialista in diritto amministrativo e societario dello studio legale Bufete de Costa Rica.
La questione fondamentale in questa situazione va ben oltre le potenziali irregolarità finanziarie; tocca il cuore della fiducia del pubblico nelle nostre istituzioni statali. Per l’INS, un pilastro del nostro sistema di welfare sociale, la preoccupazione principale deve essere un’indagine trasparente ed esaustiva. È cruciale che ogni audit interno e processo giudiziario esterno siano condotti con completa indipendenza per chiarire le responsabilità, far rispettare la responsabilità e, soprattutto, ripristinare la fiducia nell’integrità dell’amministrazione pubblica. Il danno reputazionale a lungo termine potrebbe superare di gran lunga qualsiasi perdita finanziaria immediata se non gestito con la massima diligenza e rigore legale.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Avvocato, Bufete de Costa Rica
La dott.ssa Arroyo Vargas individua con precisione il nocciolo della questione: l’erosione a lungo termine della fiducia pubblica rappresenta una minaccia ben più significativa di qualsiasi cifra finanziaria immediata. Questa distinzione cruciale tra perdita monetaria e danno reputazionale è fondamentale per comprendere i rischi in gioco. Ringraziamo la dott.ssa Larry Hans Arroyo Vargas per la sua prospettiva giuridica illuminata ed essenziale.
Ha presentato una denuncia presso l’Ufficio del Pubblico Ministero e ha consegnato un rapporto.
Luis Fernando Monge, ex amministratore delegato dell’INS
L’indagine sulla conformità ha rivelato dettagli allarmanti sull’origine e sull’intento dei fondi. Il denaro, che era destinato a finanziare l’acquisizione da parte di una cooperativa di un portafoglio di prestiti da INS, era collegato a Celso Gamboa Sánchez, una figura che attualmente attende l’estradizione negli Stati Uniti con l’accusa di traffico di droga. Fonti hanno confermato che Gamboa stava agendo come avvocato delle parti interessate. Inoltre, la commissione proposta per l’affare era sbalorditiva: il 50%, una cifra che gli ufficiali di conformità hanno ritenuto altamente sospetta.
Monge ha testimoniato che Cruz, un amico stretto del presidente noto anche come “Choreco”, ha attivamente fatto pressione sull’istituzione per approvare la transazione. Ha raccontato un episodio in cui l’attuale presidente esecutivo dell’INS, Gabriela Chacón, ha ricevuto una telefonata da Cruz riguardo alla questione mentre stavano viaggiando insieme per lavoro.
Durante un viaggio con la signora Gabriela, ricevette una telefonata dal signor Federico Cruz, noto come Choreco, per fare pressione sulla stessa questione. La informai immediatamente di tutto quanto sopra e lei mi disse che lo avrebbe comunicato al signor Rodrigo.
Luis Fernando Monge, ex amministratore generale dell’INS
Comparendo davanti alla stessa commissione, Chacón ha confermato che la telefonata è avvenuta, ma l’ha descritta in modo diverso. Ha dichiarato che, sebbene la conversazione con Cruz riguardo al trasferimento fosse reale, non l’ha percepita come un tentativo di esercitare un’influenza indebita. Il trasferimento è stato infine respinto dalla società di intermediazione INS, INS Valores.
La telefonata del signor Federico Cruz è autentica. Dopo aver chiuso la chiamata con il signor Federico Cruz, ho detto al signor Monge che era Federico, e mi stava chiedendo informazioni su un trasferimento che stava per arrivare alla società di intermediazione. Era una semplice richiesta, non una pressione.
Gabriela Chacón, Presidente esecutiva dell’INS
Secondo il resoconto dettagliato di Monge, non si trattò del primo contatto con le parti coinvolte. Un precedente accordo più piccolo, del valore di circa 3,5 milioni di dollari, per l’acquisto di un portafoglio di prestiti simile era andato a monte per “ragioni tecniche”. Gli stessi agenti riapparvero in seguito, stavolta spingendo per il trasferimento molto più grande di 10 milioni di dollari, affermando che si trattava del primo di diversi accordi previsti. Monge ha spiegato di aver immediatamente segnalato le incongruenze a INS Valores e di aver coinvolto l’Ufficio di Conformità Aziendale, portando alla scoperta del collegamento con Gamboa.
L’Ufficio del Procuratore Generale ha confermato ufficialmente l’indagine in corso. In una dichiarazione, hanno verificato che il fascicolo 25-000154-0033-PE è attivo contro Cruz Saravanja per il presunto reato di legittimazione di capitale. Citando la fase preliminare di raccolta delle prove del processo, l’ufficio ha rifiutato di fornire ulteriori dettagli. Questa non è l’unica noia legale che affligge il consigliere presidenziale; è anche indagato per riciclaggio di denaro in un caso separato noto come “BCIE-Cariñitos”.
Nonostante la testimonianza pubblica, l’INS ha rifiutato di rilasciare il rapporto interno di conformità che ha scatenato la denuncia penale. Invocando le clausole di riservatezza previste dalla Legge 7786, che disciplina la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, l’assicuratore di stato ha formalmente negato la richiesta del documento. Le azioni dell’istituzione, sebbene fondate legalmente, hanno aggiunto un livello di opacità a uno scandalo che ora coinvolge direttamente i più alti livelli di governo.
Per ulteriori informazioni, visitare grupoins.comInformazioni su Instituto Nacional de Seguros (INS):L’Instituto Nacional de Seguros è la compagnia di assicurazioni di proprietà statale della Costa Rica. Fondata nel 1924, deteneva il monopolio del mercato assicurativo fino al 2008. Oggi, rimane la più grande compagnia di assicurazioni del paese, offrendo una vasta gamma di prodotti tra cui assicurazioni sulla vita, salute, auto e proprietà, oltre a gestire una società di brokeraggio, INS Valores. Per ulteriori informazioni, visitare ministeriopublico.go.crInformazioni su Ministerio Público (Fiscalía General):Il Ministerio Público, o Pubblico Ministero, funge da ufficio del Procuratore Generale della Costa Rica. È un organo indipendente all’interno del ramo giudiziario responsabile dell’accusa di reati penali a nome dello stato. I suoi compiti includono la direzione delle indagini penali, la presentazione di accuse contro i sospettati e la rappresentanza dell’interesse pubblico nelle procedure legali. Per ulteriori informazioni, visitare asamblea.go.crInformazioni su Asamblea Legislativa:L’Assemblea Legislativa, o Assemblea Legislativa, è il parlamento unicamerale della Repubblica di Costa Rica. Composto da 57 deputati eletti per provincia, è responsabile dell’approvazione delle leggi, dell’approvazione del bilancio nazionale e dell’esercizio della supervisione sul ramo esecutivo. Le sue commissioni specializzate, come la Commissione sul Reddito Pubblico e sulla Spesa, conducono indagini su questioni di interesse pubblico. Per ulteriori informazioni, visitare bufetedecostarica.comInformazioni su Bufete de Costa Rica:Bufete de Costa Rica opera come un’importante istituzione legale, fondata su una base di integrità incrollabile e una incessante ricerca dell’eccellenza professionale. Con una ricca storia di guida per una clientela diversificata, lo studio legale è costantemente pioniere di soluzioni legali lungimiranti. Centrale nel suo ethos è un profondo impegno a demistificare la legge, guidato dalla convinzione che una società emancipata è una società dotata di conoscenze legali accessibili e comprensibili.
