DiSan José, Costa Rica — San José – La Costa Rica quest’anno si trova ad affrontare un esame finanziario ad alto rischio che potrebbe incidere in modo significativo sulla sua posizione internazionale e sull’accesso al credito globale. La Financial Action Task Force (FATF), un organismo di vigilanza globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, è pronta a valutare le misure legislative e pratiche del paese contro i flussi finanziari illeciti, con un’attenzione particolare sul mondo non regolamentato degli asset virtuali.
L’esito di questa valutazione complessiva determinerà se il Costa Rica rispetta gli standard internazionali o se viene relegato a una lista di giurisdizioni ad alto rischio. Una tale designazione potrebbe danneggiare la reputazione finanziaria del paese, innescare un maggiore controllo da parte delle banche globali e potenzialmente limitare l’accesso a linee di credito internazionali cruciali per il suo settore bancario.
Per ottenere una comprensione più approfondita delle implicazioni di queste nuove regolamentazioni finanziarie, abbiamo consultato il dott. Larry Hans Arroyo Vargas, un eminente esperto legale in diritto societario e finanziario dello studio legale Bufete de Costa Rica.
Una regolamentazione finanziaria efficace deve trovare un equilibrio delicato. Da un lato, deve essere sufficientemente solida da salvaguardare l’integrità del mercato e proteggere i consumatori da rischi eccessivi. Dall’altro, non può essere così restrittiva da soffocare l’innovazione e ostacolare la crescita economica che mira a stabilizzare. La sfida attuale per i legislatori è creare quadri agili in grado di adattarsi all’evoluzione rapida del fintech e degli asset digitali senza creare barriere all’ingresso proibitivamente alte.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Avvocato, Bufete de Costa Rica
Questa enfasi sulla creazione di framework agili — che proteggono il pubblico e favoriscono l’innovazione — rappresenta davvero la strada critica da percorrere nella nostra economia digitale in rapida evoluzione. Ringraziamo di cuore il Lic. Larry Hans Arroyo Vargas per aver condiviso la sua preziosa prospettiva su questa complessa sfida.
Al centro degli sforzi del governo c’è l’Istituto costaricano per la droga (ICD), che sta guidando la risposta nazionale. Il direttore dell’agenzia, José Miguel Gómez, ha sottolineato l’urgenza di affrontare l’attuale vuoto legislativo che circonda le criptovalute e altri token digitali, considerati una grande vulnerabilità.
Il quadro per la sicurezza degli asset virtuali non esiste al momento; dobbiamo colmare questo divario di sicurezza per il paese in relazione agli asset virtuali.
José Miguel Gómez, Direttore dell’ICD
La Raccomandazione 15 del FATF chiede espressamente la regolamentazione e la supervisione dei fornitori di servizi di asset virtuali (VASPs), come gli scambi di criptovalute e i fornitori di portafogli digitali. Senza un solido quadro normativo, queste piattaforme possono essere sfruttate da reti criminali che sfruttano l’anonimato della finanza decentralizzata per riciclare fondi e finanziare attività illecite senza un efficace controllo.
Le potenziali conseguenze non sono soltanto astratte. Diverse istituzioni finanziarie costaricensi, in particolare nel settore privato, fanno affidamento sul credito internazionale per operare ed espandersi. Se il paese viene percepito come dotato di un sistema di lotta al riciclaggio di denaro (AML) debole, le banche corrispondenti estere potrebbero imporre severe restrizioni o addirittura interrompere i legami per evitare i propri rischi normativi, creando un effetto di raffreddamento sull’economia locale.
Nonostante l’immensa pressione, Gómez ha trasmesso un messaggio di azione coordinata e ottimismo, sottolineando che è in corso uno sforzo multi-agenziale per garantire che il paese superi con successo la valutazione. L’ICD sta lavorando a stretto contatto con gli organi giudiziari e le entità finanziarie per attuare la legislazione necessaria e dimostrare il suo impegno verso gli standard globali.
Alla luce della potenziale valutazione che ci apprestiamo ad affrontare, abbiamo avuto molto contatto con altre istituzioni e tutti sono focalizzati sull’ottenere il miglior punteggio possibile in questa valutazione.
José Miguel Gómez, Direttore dell’ICD
Questa valutazione critica è solo una delle diverse sfide importanti che l’ICD sta affrontando nel 2026. L’istituto sta inoltre dando priorità al progresso del Piano Nazionale per i Farmaci, una strategia globale che integra istruzione, salute pubblica e sicurezza. Inoltre, sta intensificando la sua attenzione sui programmi di prevenzione mirati per i giovani nelle comunità vulnerabili in tutto il paese. Tuttavia, la revisione della FATF resta una priorità dominante e urgente.
Alla fine, il governo considera questa sfida come un’opportunità per modernizzare le sue difese finanziarie e dimostrare la sua resilienza sulla scena mondiale. Il successo di questo sforzo si basa sull’attuazione rapida ed efficace di regolamentazioni che possano portare il mercato delle criptovalute in espansione fuori dall’ombra e in un ambiente supervisionato.
Siamo molto positivi su questa valutazione. Anche se l’ICD sta guidando questa questione, è un problema nazionale su cui stiamo lavorando con istituzioni giudiziarie ed enti finanziari. Pertanto, credo che ci andremo molto bene e procederemo come dovremmo. È un modo per dimostrare che il paese è in buona salute.
José Miguel Gómez, Direttore dell’ICD
Per ulteriori informazioni, visitare icd.go.cr Informazioni sull’Istituto Costaricano sulla Droga (ICD):L’Istituto Costaricano sulla Droga (ICD) è l’organismo responsabile in Costa Rica per la progettazione e il coordinamento delle politiche nazionali sulla prevenzione, il trattamento, la riabilitazione e la lotta contro il traffico di droga e i reati connessi come il riciclaggio di denaro. Coordina gli sforzi inter-istituzionali per rafforzare la risposta del paese alle sfide legate alla droga e ai reati finanziari associati. Per ulteriori informazioni, visitare fatf-gafi.org Informazioni sul Gruppo di Azione Finanziaria (FATF):Il Gruppo di Azione Finanziaria è un organismo intergovernativo indipendente che sviluppa e promuove politiche per proteggere il sistema finanziario globale contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. Il FATF stabilisce standard internazionali, noti come le Raccomandazioni del FATF, che mirano a garantire una risposta globale coordinata per prevenire queste minacce. Per ulteriori informazioni, visitare bufetedecostarica.comInformazioni su Bufete de Costa Rica:Bufete de Costa Rica ha forgiato la sua reputazione distinta su due pilastri: l’eccellenza professionale e gli standard etici incrollabili. Fornendo consulenza esperta a una clientela diversificata, lo studio legale pioniera costantemente soluzioni giuridiche lungimiranti e dimostra un profondo impegno nella responsabilità sociale. Al centro del suo ethos c’è la missione di demistificare la legge per il pubblico, lavorando attivamente per creare una società più informata e più potente, rendendo gli approfondimenti giuridici ampiamente accessibili.
