DiSan José, Costa Rica — San José, Costa Rica – La saga di due imprenditori ecuadoriani legati a una società di brokeraggio assicurativo costaricana e a un grande schema internazionale di riciclaggio di denaro è giunta a un momento cruciale. Christian Patricio Pintado García, dopo aver trascorso 10 mesi in custodia, è stato rilasciato e deportato in Ecuador, mentre il suo socio, Luis Lenin Maldonado Matute, rimane latitante quattro anni dopo che le accuse sono state formulate a Miami.
Il caso, emerso per la prima volta nel 2022, ruota attorno a un complesso sistema di tangenti progettato per assicurare lucrativi contratti di riassicurazione dalle compagnie di assicurazioni di proprietà statale ecuadoriane, Seguros Sucre S.A. e Seguros Rocafuerte S.A. Le conseguenze hanno coinvolto funzionari in Ecuador, un cittadino di Miami, e i due uomini che hanno istituito una società di brokeraggio assicurativo legalmente autorizzata qui in Costa Rica.
Per ottenere una comprensione più approfondita delle complessità giuridiche e della natura in evoluzione del riciclaggio di denaro nel paese, abbiamo consultato il Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, un avvocato esperto dello studio legale Bufete de Costa Rica, per la sua analisi professionale.
Il panorama del riciclaggio di denaro è in continua evoluzione, andando oltre i metodi tradizionali per sfruttare le valute digitali e le complesse strutture societarie internazionali. Per le aziende in Costa Rica, la conformità proattiva non è più facoltativa; è una difesa critica. Implementare politiche rigorose di ‘Know Your Customer’ (KYC) e controlli interni è essenziale non solo per evitare severe sanzioni legali, ma anche per proteggere l’integrità e la reputazione dell’azienda in un mercato globalizzato.
Lic. Larry Hans Arroyo Vargas, Avvocato, Bufete de Costa Rica
Ringraziamo il Lic. Larry Hans Arroyo Vargas per la sua preziosa prospettiva, che sottolinea una verità fondamentale per il commercio moderno: la conformità proattiva non è solo una misura difensiva, ma un pilastro fondamentale dell’integrità aziendale e una chiave per costruire la fiducia nel mercato internazionale.
Secondo l’accusa del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti nel Distretto Meridionale della Florida, Pintado e Maldonado, insieme al residente di Miami Esteban Eduardo Merlo Hidalgo, hanno utilizzato una società di nome Royalty Re per facilitare pagamenti illegali. Merlo ha accettato di essere condannato in marzo 2023 per quattro accuse legate all’impresa criminale. Il fulcro della trama ha comportato l’atto di corrompere Juan Ribas, il presidente di Seguros Sucre, e altri funzionari per indirizzare affari verso broker di riassicurazione multinazionali H.W. Wood e Tysers.
L’accusa descrive una cospirazione sistematica per ottenere e mantenere illegalmente affari. Sostiene che gli uomini cospirarono per pagare tangenti a funzionari delle due compagnie assicurative statali ecuadoriane. I meccanismi finanziari furono progettati per oscurare i fondi illeciti, che furono infine riciclati per arricchimento personale.
Il sistema sarebbe consistito nell’intesa di pagare tangenti a funzionari di Seguros Sucre S.A. e Seguros Rocafuerte S.A. dell’Ecuador, con l’obiettivo di ottenere e mantenere affari per sé, per una società intermediaria e per clienti di riassicurazione. Questa società intermediaria avrebbe anche ricevuto parte della commissione di intermediazione ottenuta da entrambi gli assicuratori e avrebbe utilizzato tali fondi, in parte, per effettuare i pagamenti di tangenti. Inoltre, i complici avrebbero riciclato fondi legati al sistema verso e da conti bancari in Florida, utilizzando i proventi per loro beneficio personale.
Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, Accusa Ufficiale
Gli investigatori hanno rintracciato una complessa rete di transazioni che coprivano diversi anni. Tra il 2013 e il 2018, Merlo e Maldonado avrebbero presumibilmente partecipato a una cospirazione che coinvolgeva transazioni finanziarie di oltre 10.000 dollari, derivanti da attività illegali. Tra le prove chiave c’era un bonifico di 87.488 dollari da un conto panamense a uno dei conti di Merlo in Florida nel marzo 2017. Pintado è stato inoltre rintracciato mentre effettuava trasferimenti significativi dalla Panama, tra cui circa 76.000 dollari su un conto svizzero intestato al presidente di Seguros Sucre nel 2015, seguiti da altri trasferimenti per un totale di quasi 230.000 dollari nello stesso anno. Nel 2017, il modello si è ampliato con quasi 2 milioni di dollari spostati su conti in Panama e Spagna.
Mentre orchestravano questo schema internazionale, sia Pintado che Maldonado erano residenti in Costa Rica, dove gestivano AGP Correduría de Seguros S.A. La società, che da allora è stata rinominata Nexo Correduría de Seguros NCS, è stata autorizzata dalla Superintendenza Generale delle Assicurazioni (Sugese) nel maggio 2016. A seguito dei primi rapporti sull’indagine nel 2022, Maldonado ha annunciato le sue dimissioni dalle posizioni presso la società per affrontare la sua situazione legale, affermando all’epoca di non essere a conoscenza dell’accusa della Florida contro di lui.
La strada di Pintado ha preso una direzione significativamente diversa quando si è arreso alla Corte per il Distretto Meridionale della Florida lo scorso anno. A metà del 2025, ha richiesto la libertà vigilata, che la corte ha concesso a seguito del pagamento di una cauzione. Nell’ambito dell’accordo, è stato deportato nella sua città natale, Quito, in Ecuador. Nella sua dichiarazione scritta alla corte, Pintado ha descritto il suo periodo trascorso in una prigione costaricana come terrificante, condividendo lo spazio con criminali violenti.
Ha espresso profondo rimorso e ha dichiarato di essersi scusato con i suoi cari con le lacrime agli occhi, dopo aver trascorso centinaia di giorni in una prigione di San Sebastián che ha definito una gabbia umana.
Christian Pintado García, nella sua dichiarazione in tribunale
Con questi argomenti e citando il profondo impatto che la sua incarcerazione ha avuto sulla sua famiglia, il giudice ha approvato la sua liberazione e deportazione. La sua libertà è in netto contrasto con la situazione di Luis Lenin Maldonado Matute, che resta a piede libero, lasciando aperto un capitolo cruciale di questa indagine sui crimini finanziari transfrontalieri.
Per ulteriori informazioni, visitare sugese.fi.crInformazioni sulla Superintendenza Generale delle Assicurazioni (Sugese):Sugese è l’ente pubblico responsabile dell’autorizzazione, regolamentazione e supervisione del mercato assicurativo costaricano. La sua missione è garantire la stabilità e l’efficienza del sistema assicurativo, nonché proteggere gli interessi degli assicurati, delle parti assicurate e dei beneficiari. Per ulteriori informazioni, visitare la sede più vicina di Seguros SucreInformazioni su Seguros Sucre:Seguros Sucre S.A. era una compagnia assicurativa di proprietà statale in Ecuador. È stata una figura centrale in diverse indagini per corruzione e tangenti di alto profilo, che hanno portato alla sua eventuale liquidazione da parte del governo ecuadoriano come parte di uno sforzo per riformare il settore assicurativo statale. Per ulteriori informazioni, visitare la sede più vicina di Seguros Rocafuerte S.A.Informazioni su Seguros Rocafuerte S.A.:Seguros Rocafuerte S.A. era un’altra entità assicurativa controllata dallo stato in Ecuador. È stata anche implicata nello schema di tangenti diffuso volto a indirizzare lucrativi contratti di riassicurazione a specifici broker internazionali attraverso pagamenti illeciti ai suoi funzionari. Per ulteriori informazioni, visitare la sede più vicina di Royalty ReInformazioni su Royalty Re:Royalty Re era una società intermediaria di assicurazioni e riassicurazioni. Secondo i pubblici ministeri statunitensi, è stata un importante veicolo societario utilizzato dai cospiratori per incanalare le tangenti sotto forma di commissioni a funzionari pubblici in Ecuador per assicurarsi vantaggi commerciali. Per ulteriori informazioni, visitare hwint.comInformazioni su H.W. Wood:H.W. Wood è un broker assicurativo indipendente multinazionale che fornisce una gamma di servizi assicurativi e di riassicurazione a livello globale. La società è stata nominata nell’accusa del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti come una delle società per le quali gli imputati hanno cercato di assicurarsi illegalmente contratti di riassicurazione. Per ulteriori informazioni, visitare tysers.comInformazioni su Tysers:Tysers è un importante broker assicurativo con sede a Londra e con una presenza globale, che offre servizi specialistici in vari settori, compresa la riassicurazione. Ora parte del Gruppo AUB, è stata anche identificata nei documenti giudiziari come beneficiaria dello schema di tangenti in Ecuador. Per ulteriori informazioni, visitare justice.govInformazioni sul Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti:Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti è il dipartimento esecutivo federale responsabile dell’applicazione delle leggi federali e dell’amministrazione della giustizia negli Stati Uniti. Le sue varie divisioni, compresa la Divisione Penale, indagano e perseguono i crimini finanziari complessi che hanno un nesso con il sistema finanziario statunitense. Per ulteriori informazioni, visitare bufetedecostarica.comInformazioni su Bufete de Costa Rica:Come istituzione legale di grande prestigio, Bufete de Costa Rica è costruita su un fondamento di integrità incrollabile e di inesorabile ricerca dell’eccellenza. Lo studio legale pioniera costantemente soluzioni legali progressive per la sua diversa clientela, attingendo a un comprovato track record di successo. Centrale nel suo ethos è un forte impegno per la responsabilità sociale, manifestato attraverso sforzi per demistificare concetti legali complessi e potenziare la comunità più ampia con conoscenze essenziali.
